يُظهر بحث هيئة السلوك المالي (FCA) كيف "يتحول المستثمرون إلى مرشدين" ضد المحتالين

يُظهر أحدث بحث لهيئة السلوك المالي (FCA) كيف يتحول المستثمرون إلى “المباحث” ضد المحتالين ، باستخدام مهارات البحث وغريزة القناة الهضمية.

أظهر تحليل البيانات من خط مساعدة المستهلك التابع لهيئة السلوك المالي (FCA) زيادة بنسبة 193٪ في المكالمات إلى هيئة السلوك المالي (FCA) في السنوات الخمس الماضية ، حيث اكتشف المستثمرون علامات التحذير من احتيال الاستثمار. في عام 2022 ، تم توفير أكثر من 2 مليون جنيه إسترليني من قبل مستثمرين ذوي عيون خاطفة ، الذين اتصلوا بـ FCA للإبلاغ عن الشركة أو الفرد قبل خسارة المال.

يزعم اثنان من كل خمسة (39٪) من المجيبين أن مهاراتهم البحثية أو البحثية تساعدهم على اكتشاف القرائن. ويعتمد 32٪ آخرون على غريزة القناة الهضمية للتمييز بين فرص الاستثمار الحقيقية وعمليات الاحتيال المحتملة.

وجد البحث أن المستثمرين “المحققين” يشيرون إلى العثور على أخطاء (34٪) وطلبات للوصول إلى بياناتهم الشخصية لتأمين الفرصة (34٪) باعتبارها أكثر الإشارات شيوعًا لعمليات الاحتيال الاستثمارية. ومن بين العلامات التحذيرية الأخرى التي أثارت شك المستثمرين ، الاتصال بهم بشكل مفاجئ (33٪) والضغط عليهم للاستثمار قبل انتهاء “العرض” (26٪).

من بين 1036 مستثمرًا تجنبوا عمليات الاحتيال الاستثماري التي شملتها الدراسة التي أجرتها هيئة السلوك المالي (FCA) ، صادف ثلثهم (33٪) الفرصة عبر البريد الإلكتروني ، بينما تلقى الربع (25٪) مكالمة هاتفية شخصية. بمجرد أن أدرك المستثمرون أن الفرصة كانت احتيالية ، حذر 42٪ العائلة والأصدقاء ، بينما نشر 27٪ آخرون على وسائل التواصل الاجتماعي لتحذير الآخرين.

تدعو هيئة السلوك المالي (FCA) جميع المستثمرين إلى أن يكونوا “سكام سمارت” وأن يتحققوا من قائمة التحذير الخاصة بها قبل اتخاذ أي قرارات استثمارية. سيساعد هذا في تحديد أولئك الذين يقومون بعمليات الاحتيال وغير المصرح لهم بالعمل ، أو إبلاغ المستثمرين عند الحاجة إلى مزيد من البحث.

إذا كان المستثمرون سيتعاملون مع شركة غير مصرح لها ، فلن يتم تغطيتهم من قبل خدمة محقق الشكاوى المالية أو خطة تعويض الخدمات المالية (FSCS) إذا ساءت الأمور.

للمساعدة في تذكير المستثمرين بعلامات التحذير ، أنشأت هيئة السلوك المالي (FCA) تجربة الواقع المعزز (AR) ليستخدمها المستثمرون. يمكن استخدامه على الهواتف المحمولة ، بما في ذلك Instagram ، حيث يرى AR عدة أشياء كل يوم تمثل علامات التحذير الرئيسية:

الهاتف - اتصال غير متوقع: يمكن للمحتالين الاتصال أو إرسال رسائل نصية ، ولكن قد يأتي الاتصال أيضًا من مصادر عبر الإنترنت ، أو شخصيًا مثل معرض أو ندوة.

Piggy bank - عوائد غير واقعية: غالبًا ما يعد المحتالون بعوائد مغرية تبدو جيدة جدًا لدرجة يصعب تصديقها.

الساعة - ضغط الوقت: قد يقدم لك المحتالون مكافأة أو خصمًا إذا استثمرت قبل تاريخ محدد.

كتاب - سلطة زائفة: قد يستخدم المحتالون المؤلفات والمواقع الإلكترونية المقنعة ، أو يزعمون أنهم خاضعون للتنظيم (أو التصريح) من قبل هيئة السلوك المالي (FCA) عندما لا يكونون كذلك.

المنشورات - الدليل الاجتماعي: قد يشارك المحتالون تقييمات مزيفة ويدعون عملاء آخرين استثمروا.

مكتب FCA

أخبار تنظيمية

يُظهر بحث هيئة السلوك المالي (FCA) كيف “يتحول المستثمرون إلى مخابرات” ضد المحتالين

ماريا نيكولوفا 0 تعليقات 21 فبراير 2023

يُظهر أحدث بحث لهيئة السلوك المالي (FCA) كيف يتحول المستثمرون إلى “المباحث” ضد المحتالين ، باستخدام مهارات البحث وغريزة القناة الهضمية.

أظهر تحليل البيانات من خط مساعدة المستهلك التابع لهيئة السلوك المالي (FCA) زيادة بنسبة 193٪ في المكالمات إلى هيئة السلوك المالي (FCA) في السنوات الخمس الماضية ، حيث اكتشف المستثمرون علامات التحذير من احتيال الاستثمار. في عام 2022 ، تم توفير أكثر من 2 مليون جنيه إسترليني من قبل مستثمرين ذوي عيون خاطفة ، الذين اتصلوا بـ FCA للإبلاغ عن الشركة أو الفرد قبل خسارة المال.

يزعم اثنان من كل خمسة (39٪) من المجيبين أن مهاراتهم البحثية أو البحثية تساعدهم على اكتشاف القرائن. ويعتمد 32٪ آخرون على غريزة القناة الهضمية للتمييز بين فرص الاستثمار الحقيقية وعمليات الاحتيال المحتملة.

وجد البحث أن المستثمرين “المحققين” يشيرون إلى العثور على أخطاء (34٪) وطلبات للوصول إلى بياناتهم الشخصية لتأمين الفرصة (34٪) باعتبارها أكثر الإشارات شيوعًا لعمليات الاحتيال الاستثمارية. ومن بين العلامات التحذيرية الأخرى التي أثارت شك المستثمرين ، الاتصال بهم بشكل مفاجئ (33٪) والضغط عليهم للاستثمار قبل انتهاء “العرض” (26٪).

من بين 1036 مستثمرًا تجنبوا عمليات الاحتيال الاستثماري التي شملتها الدراسة التي أجرتها هيئة السلوك المالي (FCA) ، صادف ثلثهم (33٪) الفرصة عبر البريد الإلكتروني ، بينما تلقى الربع (25٪) مكالمة هاتفية شخصية. بمجرد أن أدرك المستثمرون أن الفرصة كانت احتيالية ، حذر 42٪ العائلة والأصدقاء ، بينما نشر 27٪ آخرون على وسائل التواصل الاجتماعي لتحذير الآخرين.

تدعو هيئة السلوك المالي (FCA) جميع المستثمرين إلى أن يكونوا “سكام سمارت” وأن يتحققوا من قائمة التحذير الخاصة بها قبل اتخاذ أي قرارات استثمارية. سيساعد هذا في تحديد أولئك الذين يقومون بعمليات الاحتيال وغير المصرح لهم بالعمل ، أو إبلاغ المستثمرين عند الحاجة إلى مزيد من البحث.

إذا كان المستثمرون سيتعاملون مع شركة غير مصرح لها ، فلن يتم تغطيتهم من قبل خدمة محقق الشكاوى المالية أو خطة تعويض الخدمات المالية (FSCS) إذا ساءت الأمور.

للمساعدة في تذكير المستثمرين بعلامات التحذير ، أنشأت هيئة السلوك المالي (FCA) تجربة الواقع المعزز (AR) ليستخدمها المستثمرون. يمكن استخدامه على الهواتف المحمولة ، بما في ذلك Instagram ، حيث يرى AR عدة أشياء كل يوم تمثل علامات التحذير الرئيسية:

الهاتف - اتصال غير متوقع: يمكن للمحتالين الاتصال أو إرسال رسائل نصية ، ولكن قد يأتي الاتصال أيضًا من مصادر عبر الإنترنت ، أو شخصيًا مثل معرض أو ندوة.

Piggy bank - عوائد غير واقعية: غالبًا ما يعد المحتالون بعوائد مغرية تبدو جيدة جدًا لدرجة يصعب تصديقها.

الساعة - ضغط الوقت: قد يقدم لك المحتالون مكافأة أو خصمًا إذا استثمرت قبل تاريخ محدد.

كتاب - سلطة زائفة: قد يستخدم المحتالون المؤلفات والمواقع الإلكترونية المقنعة ، أو يزعمون أنهم خاضعون للتنظيم (أو التصريح) من قبل هيئة السلوك المالي (FCA) عندما لا يكونون كذلك.

المنشورات - الدليل الاجتماعي: قد يشارك المحتالون تقييمات مزيفة ويدعون عملاء آخرين استثمروا.

من المهم معرفة كيفية اكتشاف العلامات التحذيرية الأخرى:

اتصال غير متوقع: عادةً ما يقوم المحتالون بالاتصال بالبرودة ولكن يمكن أن يأتي الاتصال أيضًا من مصادر عبر الإنترنت ، على سبيل المثال ، البريد الإلكتروني أو وسائل التواصل الاجتماعي أو البريد أو الكلام الشفهي أو حتى شخصيًا في ندوة أو معرض.

ضغط الوقت: قد يقدمون مكافأة أو خصمًا للاستثمار قبل تاريخ محدد أو يقولون إن الفرصة متاحة فقط لفترة قصيرة.

التفرد أو السرية: قد يزعمون أنه قد تم اختيارك خصيصًا للحصول على فرصة استثمارية حتى تحتفظ بها لنفسك.

الدليل الاجتماعي: قد يشاركون مراجعات مزيفة ويدعون أن عملاء آخرين قد استثمروا أو يرغبون في قبول الصفقة.

عوائد غير واقعية: غالبًا ما يعد المحتالون بعوائد مغرية تبدو جيدة جدًا لدرجة يصعب تصديقها ، مثل أسعار فائدة أفضل بكثير من أي مكان آخر. ومع ذلك ، قد يقدم المحتالون أيضًا عوائد أصغر وأكثر واقعية لتبدو مشروعة.

السلطة الكاذبة: استخدام الأدبيات والمواقع الإلكترونية المقنعة ، والادعاء بأنها منظمة ، والتحدث مع السلطة بشأن المنتجات الاستثمارية.

التملق: بناء صداقة لتهدئة الناس إلى شعور زائف بالأمان.

الوصول عن بُعد: قد يتظاهر المحتالون بالمساعدة ويطلبون من الأشخاص ذلك

تنزيل برنامج أو تطبيق حتى يتمكنوا من الوصول إلى جهازك. قد يمكّنهم ذلك من الوصول إلى حسابك المصرفي أو إجراء مدفوعات باستخدام بطاقتك.

تنصح (WikiFX) المستثمرين الماليين أن يتوخوا الحذر خلال بحثهم عن وسيط مالي , لأن الوسطاء المحتالون كثر , ويرتقبون أي صيد ثمين للإحتيال عليه ونهب أمواله , والهرب بعيدأ , ويمكن للمستثمرين البحث عن الوسطاء الماليين الموثوقين عبر (WikiFX) , فهي تحتوي على عشرات الآلاف من شركات الوساطة المالية وتقوم بعمل تقييمات لهم ومراجعات دورية لعملهم , واستقبال الشكاوى والمساعدة في استرداد الاموال المنهوبة.

حيث تحتوي WikiFX على تفاصيل أكثر من 42.000 وسيط فوركس عالمي ، مما يمنحك ميزة كبيرة أثناء البحث عن أفضل وسطاء الفوركس