هيئة السلوك المالي (FCA) تُصدر تحذيراً جديداً ضد سبع شركات غير مرخصة، تشمل استنساخات عالية الخطورة ل

نشرت هيئة السلوك المالي (FCA) جولة جديدة من التحذيرات ضد سبع شركات تعمل في القطاع المالي دون الحصول على ترخيص مناسب. تغطي هذه التنبيهات مجموعة من التهديدات، تتراوح بين كيانات غير مسجلة تماماً تروّج لخدمات استثمارية، وعمليات استنساخ متطورة للغاية تنتحل صفة مؤسسات معترف بها عالمياً.

شددت الجهة التنظيمية البريطانية على أن هذه الشركات تستهدف المستهلكين في المملكة المتحدة بنشاط، وحثت المستثمرين المحتملين على توخي أقصى درجات الحذر والتحقق من الوضع التنظيمي قبل إيداع أي أموال.

تهديد انتحال الشخصية: استنساخ المؤسسات الكبرى

الفئة الأكثر خطورة من التهديدات تشمل شركات الاستنساخ، التي تحاول سرقة الأموال عن طريق التخفي في هيئة شركات شرعية ومرخصة من FCA. يلجأ المحتالون إلى مزج التفاصيل الحقيقية للشركات المرخصة مع معلومات اتصال مزيفة لجذب المستثمرين.

أكدت هيئة السلوك المالي حالتي استنساخ بارزتين:

• دويتشه بنك لإدارة الثروات (Deutsche Bank Wealth Management) (شركة استنساخ): يستخدم المحتالون الاسم الراسخ لبنك دويتشه، ويقدمون عنواناً إيرلندياً مزيفاً (2nd Floor, 2 Grand Canal Square) ورقم هاتف إيرلندي احتيالي (+353). الهدف واضح وهو استغلال الثقة المرتبطة بالعملاق المصرفي العالمي.

• لايون هوك كابيتال مانجمنت (LionHawk Capital Management) (شركة استنساخ): تنتحل هذه العملية أيضاً صفة شركة مرخصة من FCA، لكنها تستخدم تفاصيل اتصال غير بريطانية، حيث تدرج مواقع في المكسيك (بما في ذلك CDMX) وتوفر رقماً هاتفياً مكسيكياً (+52). يشير هذا إلى وجود جهد دولي لاستغلال اسم FCA أثناء العمل خارج الولايات القضائية البريطانية.

عمليات الاستثمار غير المرخصة والنصب بالعملات المشفرة

بالإضافة إلى عمليات الاستنساخ، حددت FCA خمسة كيانات تقدم أو تروج لخدمات مالية دون الحصول على الأذونات المطلوبة. تمثل هذه الشركات أنشطة متنوعة، من الترويج التقليدي للعملات الأجنبية إلى مخططات تعدين العملات المشفرة:

• 247GlobalTrade: تدعي عنواناً في لوس أنجلوس، الولايات المتحدة الأمريكية، وتعمل عبر موقعها الإلكتروني، مستهدفة المستثمرين العالميين على الرغم من افتقارها إلى موافقة المملكة المتحدة.
• FXAlchemy Investments: أدرجت عنواناً بريطانياً في ميردن، ساري، وتستدرج الأعمال بنشاط عبر موقعها الإلكتروني وعنوان البريد الإلكتروني المرتبط بها، support@moreduspay.com.
• EWP Group: تعرض بصمة رقمية واسعة، باستخدام مواقع إلكترونية مخصصة (ewpgroup.co)، وصفحات هبوط (oakridge-lander.ewpgroup.co)، ووجود على فيسبوك/ميتا.
• BRNBMINERS / brnbminer.world: يركز هذا الكيان على تعدين العملات المشفرة، ويدرج عنواناً في شيفيلد بالمملكة المتحدة، ويتواصل عبر رسائل بريد إلكتروني مخصصة للدعم والإدارة.
• marbocap.co.uk / marbocap.com: تدرج الشركة أرقام هواتف بريطانية متعددة وعناوين بريد إلكتروني، مما يعطي انطباعاً بوجود خدمة محلية منظمة أثناء عملها بشكل غير قانوني.

ذكّرت هيئة السلوك المالي المستهلكين بأن التعامل مع شركات غير مرخصة يعني أنه من غير المرجح أن يتمكن المستثمرون من الوصول إلى خدمة أمين المظالم المالية (FOS) أو أن يكونوا محميين بموجب خطة تعويض الخدمات المالية (FSCS) إذا فشلت الشركة أو ثبت أنها احتيالية.