เมื่อ "ผู้เชี่ยวชาญด้านการเงิน" ในโซเชียลไม่ได้มีใบอนุญาตอะไรเลย...ตรวจสอบยังไง?

ในคดี DSI มีรายละเอียดหนึ่งที่แอดเหยี่ยวมองว่าสำคัญมาก นั่นคือชายปริศนาที่เป็น IB เชื่อมโยงกับนักการเมือง ถูกระบุว่าเป็นนักลงทุน นักเทรดหุ้น Full-Time Trader และนักเขียนอิสระด้านการเงินชื่อดัง เจ้าของแฟนเพจที่มีผู้ติดตามกว่า 8.7 หมื่นคน

สังเกตไหมว่าตำแหน่งเหล่านี้ฟังดูน่าเชื่อถือมาก แต่ไม่มีคำว่า “ใบอนุญาต” อยู่เลยสักคำ

แอดเหยี่ยวเลยอยากพูดเรื่องนี้ให้ชัด เพราะการแยกแยะระหว่าง “คนที่เก่งเรื่องเงิน” กับ “ผู้ได้รับอนุญาตให้แนะนำการลงทุน” คือทักษะที่นักเทรดทุกคนต้องมี

สารบัญ

01

ทำไมตำแหน่งสวยหรูไม่เท่ากับใบอนุญาต?

02

ใบอนุญาตที่ต้องรู้จักในไทย

03

วิธีตรวจสอบว่าใครมีใบอนุญาตจริง

04

ทำไมผู้ติดตามเยอะถึงไม่ใช่หลักฐานความน่าเชื่อถือ

05

มุมมองแอดเหยี่ยว

06

โดนหลอกโดนโกง อย่าเก็บไว้คนเดียว แอดเหยี่ยวช่วยได้!

ทำไมตำแหน่งสวยหรูไม่เท่ากับใบอนุญาต?

ในโซเชียลมีเดียไทย คำเรียกตัวเองที่พบบ่อยมีหลากหลายมาก ไม่ว่าจะเป็น Full-Time Trader, นักลงทุนอิสระ, ที่ปรึกษาการเงิน, Financial Influencer, โค้ชการเงิน หรือนักเขียนด้านการลงทุน

ปัญหาคือคำเหล่านี้ส่วนใหญ่ไม่มีการควบคุมทางกฎหมายว่าใครมีสิทธิ์ใช้ ใครก็สามารถเรียกตัวเองว่า Full-Time Trader ได้แม้จะเทรดมาแค่ 6 เดือนและกำลังขาดทุนอยู่

ต่างจากคำว่า “ที่ปรึกษาการลงทุน” หรือ “นักวิเคราะห์การลงทุน” ที่ตามกฎหมายไทยต้องผ่านการสอบและได้รับใบอนุญาตจากสำนักงาน ก.ล.ต. เท่านั้นถึงจะใช้คำนี้ได้อย่างถูกต้อง

ใบอนุญาตที่ต้องรู้จักในไทย

แอดเหยี่ยวสรุปใบอนุญาตหลักที่เกี่ยวข้องกับการให้คำแนะนำด้านการเงินในไทยไว้ดังนี้

• ใบอนุญาตผู้แนะนำการลงทุน (Investment Consultant) ออกโดย ก.ล.ต. สำหรับผู้ที่ให้คำแนะนำเกี่ยวกับการซื้อขายหลักทรัพย์
• ใบอนุญาตนักวิเคราะห์การลงทุน (Investment Analyst) สำหรับผู้ที่วิเคราะห์และให้คำแนะนำเชิงลึกเกี่ยวกับหลักทรัพย์
• ใบอนุญาตผู้วางแผนการลงทุน (Financial Planner) สำหรับผู้ที่ให้คำแนะนำด้านการวางแผนการเงินภาพรวม

สิ่งสำคัญคือใบอนุญาตเหล่านี้ครอบคลุมเฉพาะหลักทรัพย์ในตลาดที่ ก.ล.ต. กำกับดูแล ซึ่ง Forex ไม่ได้อยู่ในขอบเขตนี้เลย เพราะ ก.ล.ต. เองก็ระบุชัดว่า Forex ไม่ถือเป็นธุรกิจหลักทรัพย์

นั่นหมายความว่าแม้แต่คนที่มีใบอนุญาตถูกต้องสำหรับหุ้นไทย ก็ไม่มีสิทธิ์ตามกฎหมายในการให้คำแนะนำเรื่อง Forex อยู่ดี เพราะไม่มีหน่วยงานไหนในไทยออกใบอนุญาตสำหรับเรื่องนี้

วิธีตรวจสอบว่าใครมีใบอนุญาตจริง

แอดเหยี่ยวแนะนำขั้นตอนตรวจสอบที่ทำได้เองดังนี้

1. ค้นหาในฐานข้อมูล ก.ล.ต.

   เข้าเว็บไซต์ของสำนักงาน ก.ล.ต. และค้นหารายชื่อผู้ได้รับใบอนุญาตในหมวดที่เกี่ยวข้อง ถ้าชื่อนั้นไม่ปรากฏ แปลว่าไม่มีใบอนุญาตที่ ก.ล.ต. รับรอง

2. ถามตรงๆ ว่ามีใบอนุญาตอะไรบ้าง

   คนที่มีใบอนุญาตจริงจะตอบได้ทันทีว่าตัวเองมีใบอนุญาตประเภทไหน เลขทะเบียนอะไร ถ้าตอบอ้อมแอ้มหรือเลี่ยงคำถามนี้ ต้องระวัง

3. สังเกตว่าให้คำแนะนำเรื่องอะไร

   ถ้าเป็นการให้คำแนะนำเรื่อง Forex โดยเฉพาะ ต้องเข้าใจว่าในไทยไม่มีใบอนุญาตใดที่ครอบคลุมเรื่องนี้อยู่แล้ว ไม่ว่าใครจะอ้างว่ามีใบอนุญาตก็ตาม

4. แยกระหว่าง “แชร์ประสบการณ์” กับ “ให้คำแนะนำ”

การที่ใครสักคนเล่าประสบการณ์การเทรดของตัวเองเป็นเรื่องที่ทำได้ปกติ แต่เมื่อไหร่ที่เริ่มบอกว่าควรลงทุนเท่าไหร่ ลงทุนกับใคร หรือการันตีผลตอบแทน นั่นคือการให้คำแนะนำที่ต้องมีใบอนุญาตรองรับ

ทำไมผู้ติดตามเยอะถึงไม่ใช่หลักฐานความน่าเชื่อถือ

แอดเหยี่ยวอยากเน้นย้ำจุดนี้เป็นพิเศษ เพราะหลายคนเข้าใจผิดว่ายอดผู้ติดตามสูงเท่ากับความน่าเชื่อถือ

ความจริงคือยอดผู้ติดตามวัดแค่ความสามารถในการสร้างคอนเทนต์ที่คนสนใจ ไม่ได้วัดความรู้ความเชี่ยวชาญด้านการลงทุนเลย คนที่มีผู้ติดตามหลักแสนอาจไม่เคยผ่านการสอบใดๆ ด้านการเงินเลยก็ได้ ในขณะที่นักวิเคราะห์ที่มีใบอนุญาตจริงบางคนอาจไม่มีคนรู้จักในโซเชียลเลย

มุมมองแอดเหยี่ยว

บทเรียนจากคดี DSI สอนชัดว่าคำเรียกตัวเองที่ฟังดูน่าเชื่อถือในโซเชียลมีเดีย ไม่ได้แปลว่าคนนั้นมีคุณสมบัติทางกฎหมายในการให้คำแนะนำการลงทุน

ก่อนจะเชื่อใครก็ตามในเรื่องการเงิน แอดเหยี่ยวอยากให้ทุกคนถามตัวเองว่า คนนี้มีใบอนุญาตที่ตรวจสอบได้จริงหรือไม่ และสิ่งที่เขาพูดเป็นการแชร์ประสบการณ์หรือเป็นการชักชวนให้ลงทุน เพราะสองอย่างนี้มีความรับผิดชอบทางกฎหมายที่ต่างกันโดยสิ้นเชิง

โดนหลอกโดนโกง อย่าเก็บไว้คนเดียว แอดเหยี่ยวช่วยได้!

ถ้าคุณเคยมีประสบการณ์ไม่ดีจากการใช้โบรกเกอร์ไม่ว่าจะโดนโกง ถอนเงินไม่ได้ หรือเจอพฤติกรรมที่ไม่โปร่งใส เราอยากบอกว่า… คุณไม่ได้เจอเรื่องนี้คนเดียว เพื่อให้วงการ Forex เปลี่ยนแปลงในทางที่ดีขึ้น มาเล่าให้เราฟังหน่อยนะครับ ว่าเจออะไรมาบ้าง ทีมงานของเราจะนำข้อมูลไปช่วยวิเคราะห์ และจะติดต่อกลับเพื่อดูว่าเราพอจะช่วยอะไรได้บ้าง

คลิกตรงนี้เพื่อเล่าให้เราฟัง : https://forms.gle/YhR5UGA41pZT62Fo8

อ่านข่าวสาร Forex ทั่วโลกเพิ่มเติมคลิกเลย : https://www.wikifx.com/th/original.html?source=tso4

คุณสามารถตรวจสอบใบอนุญาตโบรกเกอร์ Forex และอ่านรีวิวข้อมูลต่าง ๆ ได้ง่าย ๆ ผ่านแอป WikiFX เพียงแค่ไปค้นหาชื่อก็เจอข้อมูล ใครที่อยากได้ความรู้ เทคนิค กลยุทธ์การเทรด หรือการวิเคราะห์แนวโน้มตลาด ก็สามารถเข้ามาอ่านได้ อีกทั้งยังมีบริการ EA VPS บนแอป WikiFX อีกด้วย แอปเดียวที่จบครบเรื่อง Forex ดาวน์โหลดฟรี โหลดเลยตอนนี้จะพลาดได้ไง!