KardiaChain (KAI) và những cáo buộc lừa đảo

KardiaChain (KAI) từng được biết đến như một trong những dự án blockchain đầy hứa hẹn đến từ Việt Nam, với tham vọng tạo ra một hệ sinh thái kết nối. Tuy nhiên, hào quang ban đầu ấy đang bị phủ bóng bởi những cáo buộc lừa đảo nghiêm trọng, được minh chứng qua vụ việc cụ thể của nhà đầu tư Trần Hoàng Nam và được củng cố bởi các cảnh báo rủi ro khác.

Vụ việc ông Trần Hoàng Nam: Một câu chuyện cáo buộc đáng quan ngại

Khác với những tin đồn chung chung, vụ việc liên quan đến ông Trần Hoàng Nam được ghi nhận một cách cụ thể và có bằng chứng rõ ràng. Theo đó, vào tháng 10/2018, ông Nam đã chuyển 220 triệu đồng vào tài khoản công ty KardiaChain để đầu tư vào token KAI. Đến tháng 5/2019, hai bên ký kết thỏa thuận mua bán token với kỳ vọng chia sẻ lợi nhuận từ sự tăng giá của KAI.

Mọi chuyện bắt đầu đổ vỡ vào năm 2020, khi token KAI chính thức lên sàn và giá trị tăng gấp 15 lần vào tháng 4. Đáng nói, ông Nam không nhận được phần phân phối lợi nhuận như đã thỏa thuận. Thay vào đó, công ty đã đơn phương gửi email thông báo hủy thỏa thuận vào tháng 9/2020, đề nghị hoàn tiền và trừ 15% phí, đồng thời đặt ra hạn chót 30 ngày để ông Nam cung cấp địa chỉ ví.

Điểm mấu chốt gây tranh cãi nằm ở việc ông Nam khẳng định đã gửi email cung cấp thông tin ví từ tháng 8/2020, trước cả thông báo hủy bỏ. Mặc cho điều đó, đến tháng 11/2020, công ty vẫn tuyên bố tịch thu toàn bộ số tiền với lý do ông Nam “không phản hồi kịp thời”. Hành động này bị ông Nam nhận định là đơn phương, thiếu minh bạch và cho biết ông đã nhiều lần tìm cách liên hệ trực tiếp với nhà sáng lập Phạm Minh Trí nhưng đều bị lẩn tránh.

Góc nhìn pháp lý từ luật sư Nguyễn Trọng Việt (Công ty Luật Tầm nhìn Viets) càng làm rõ hơn tính chất nghiêm trọng của vụ việc. Ông nhận định, việc một bên tự ý áp đặt thời hạn và tịch thu tài sản có dấu hiệu vi phạm pháp luật, thậm chí “gần với tội cưỡng đoạt tài sản”. Ông Nam còn tiết lộ rằng nhiều nhà đầu tư khác, cả trong và ngoài nước, cũng rơi vào tình trạng tương tự, bị chiếm đoạt tiền hoặc các sản phẩm công nghệ liên quan đến hệ sinh thái KardiaChain.

Những vấn đề nội bộ của KardiaChain

Những nghi ngờ về tính minh bạch của KardiaChain không chỉ dừng lại ở mức độ cáo buộc mà còn được củng cố bởi các sự kiện có thực được ghi nhận. Năm 2023 chứng kiến hai sự kiện quan trọng phơi bày những bất ổn kéo dài trong hệ sinh thái này.

Đầu tiên, chính KardiaChain đã phải công khai thừa nhận những bất ổn từ nội bộ khi đưa ra thông báo điều tra vụ bán token KAI gian lận bởi chính các thành viên cũ và nhà đầu tư cá nhân, vi phạm thỏa thuận SAFT. Dự án buộc phải khóa các token liên quan và cảnh báo cộng đồng. Sự kiện này, dù được xử lý, đã gián tiếp làm dấy lên những nghi ngờ về năng lực quản trị và tính minh bạch nội bộ.

Cùng thời điểm này, hai nhân vật cốt cán là ông Huy Nguyễn (Đồng sáng lập kiêm CTO) và ông Phạm Minh Trí (Đồng sáng lập kiêm CEO) cùng bị xử lý kỷ luật tại Hiệp hội Blockchain Việt Nam. Theo các báo Cafef, PLO và Thanh Niên, cả hai bị miễn nhiệm chức vụ do “không đảm bảo uy tín, danh dự của nhân sự lãnh đạo Hiệp hội”.

Kỷ luật và cách chức ông Phạm Minh Trí và ông Huy Nguyễn - Nguồn: Báo Pháp Luật

Đáng chú ý hơn, một cáo buộc từ iFact còn tiết lộ một mối quan hệ đáng ngờ giữa các dự án của ông Trí Phạm. Theo điều tra, ông Trí không chỉ là nhà sáng lập Whydah - công ty được quảng cáo là “tiên phong xây dựng cơ sở hạ tầng blockchain” - mà còn đảm nhận vai trò “người cầm ví” cho dự án Iron Sail. Điều đáng nói, Iron Sail được mô tả là một sáng kiến của chính Whydah, hoạt động như một “công ty mua lại có mục đích đặc biệt (SPAC)” để huy động vốn cho các trò chơi blockchain.

Mối quan hệ chồng chéo này càng trở nên phức tạp khi iFact công bố bằng chứng cho thấy ông Trí Phạm trực tiếp nhận tiền pháp định (VND) thông qua tài khoản Techcombank cá nhân để bán token KEEY của dự án Iron Sail. Điều này đặt ra câu hỏi lớn về tính minh bạch trong quản lý tài chính, khi ranh giới giữa giao dịch tiền số và dòng tiền pháp định cá nhân bị xóa nhòa. Thực tế càng đáng quan ngại hơn khi Iron Sail từng gây tiếng vang với việc huy động thành công 25 triệu USD từ các quỹ đầu tư uy tín trước đó.

Thông tin này càng làm sâu sắc thêm những nghi ngờ về tính chuyên nghiệp và sự minh bạch trong quản lý tài chính của đội ngũ điều hành KardiaChain, đặc biệt khi xét đến mối quan hệ chồng chéo giữa các thực thể do cùng một người sáng lập điều hành.