WikiFX cảnh báo sàn Forex lừa đảo InnoMP: Cái tên mới tại thị trường Việt Nam

Trong một thị trường nơi những lời hứa lợi nhuận “siêu tốc” dễ dàng làm lu mờ lý trí, InnoMP nổi lên như một ví dụ điển hình cho việc sử dụng cấu trúc pháp lý phức tạp để đánh lừa nhà đầu tư thiếu kinh nghiệm.

Một phân tích chuyên sâu từ WikiFX đã phơi bày cấu trúc hoạt động đa quốc gia đáng ngờ của sàn môi giới này. Trên thực tế, công ty này không có bất kỳ thông tin quản lý hợp lệ nào và nhận điểm đánh giá rủi ro cao nhất: 0/10.

Điều đáng nói là InnoMP chỉ mới hoạt động chưa đầy một năm, một dấu hiệu cảnh báo phổ biến của các sàn giao dịch “rác” được dựng lên nhanh chóng để thực hiện các chiêu trò lừa đảo.

Cấu trúc pháp lý “ảo diệu”

Hoạt động của InnoMP được xây dựng trên một mô hình hai lớp phức tạp, được thiết kế tinh vi nhằm gây nhầm lẫn và đánh lừa niềm tin của nhà đầu tư. Lớp vỏ bên ngoài là Innovative Market Partner Holdings Ltd, một công ty đăng ký tại Seychelles với giấy phép số SD095 được cấp bởi Cơ quan Dịch vụ Tài chính Seychelles (FSA).

Tuy nhiên, giấy phép này thuộc nhóm “Tier 3” - mức độ quản lý và bảo vệ nhà đầu tư thấp nhất trong thế giới Forex. Các yêu cầu về vốn tối thiểu lỏng lẻo và khả năng giám sát hạn chế khiến nó trở thành lựa chọn của nhiều thực thể muốn có “vẻ ngoài” hợp pháp mà không phải chịu sự kiểm soát nghiêm ngặt.

Lớp thứ hai, và là nơi chứa đựng rủi ro thực sự, là InnoMP Group Ltd. Công ty này được đăng ký dưới dạng Công ty Kinh doanh Quốc tế (IBC) tại Saint Lucia với số 2025-00140.

Theo chính các tài liệu nội bộ của InnoMP, thực thể này không được bất kỳ cơ quan quản lý tài chính nào tại Saint Lucia hay bất cứ đâu cấp phép hoặc giám sát. Điều này đồng nghĩa với việc nếu nhà đầu tư ký kết hợp đồng hoặc giao dịch với InnoMP Group Ltd, họ đang đặt tiền của mình vào một công ty hoàn toàn nằm ngoài vòng kiểm soát của pháp luật về dịch vụ tài chính.

Chiến lược này được giới chuyên môn gọi là “thao túng quy định” (Regulatory Arbitrage), nơi một thực thể có giấy phép yếu được dùng làm bình phong cho các hoạt động thực tế diễn ra qua một công ty “ma” không giấy phép.

Lời hứa bồi thường “trên mây” và thực tế pháp lý “dưới đất”

Để xoa dịu mối lo ngại của nhà đầu tư, InnoMP quảng cáo việc là thành viên của Trung tâm Giải quyết Tranh chấp Tài chính (FDRC) với số đăng ký 668902/24. Họ tuyên bố khách hàng có thể “đủ điều kiện” tham gia Quỹ Bồi thường Nhà đầu tư FDRC.

Tuy nhiên, sự bảo vệ này mang tính chất hình thức và rất mơ hồ. Các chương trình bồi thường uy tín thực sự, như Dịch vụ Bồi thường Tài chính (FSCS) của Anh, có thể bảo vệ nhà đầu tư lên tới 85,000 Bảng, khoảng 2.7 tỷ VND, trong trường hợp công ty phá sản. Trong khi đó, giới hạn bồi thường, điều kiện áp dụng và khả năng chi trả thực tế của FDRC mà InnoMP đề cập đều không rõ ràng, khiến nó trở thành một lời hứa suông.

Thực tế pháp lý tại Việt Nam còn mang đến một cảnh báo nghiêm khắc hơn. Theo Công an Hà Nội và TP.HCM, mọi hoạt động kinh doanh, môi giới ngoại hối (Forex) khi không được Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (NHNN) cấp phép đều là bất hợp pháp.

Đến nay, NHNN chưa cấp phép cho bất kỳ tổ chức, cá nhân nào kinh doanh hình thức sàn giao dịch vàng, ngoại hối. Cá nhân tham gia vào các sàn Forex trái phép không chỉ đối mặt với nguy cơ mất trắng tài sản mà còn có thể bị xử phạt hành chính.

“Bẫy trong bẫy” và phương thức lừa đảo tinh vi

Các cơ quan chức năng đã nhiều lần phơi bày phương thức hoạt động chung của các sàn Forex lừa đảo, và InnoMP mang đầy đủ những dấu hiệu cảnh báo này. Chúng thường bắt đầu bằng việc tuyển mộ nhà đầu tư qua mạng xã hội như Zalo, Facebook, hoặc qua điện thoại với những lời chào mời hấp dẫn.

Giai đoạn “mồi” là then chốt: nhà đầu tư ban đầu được cho “ăn thắng” với lợi nhuận nhỏ, thậm chí được rút tiền thành công vài lần đầu để gây dựng niềm tin tuyệt đối.

Khi nhà đầu tư đã mất cảnh giác và nạp thêm số tiền lớn, các thủ đoạn siết bẫy bắt đầu. Sàn có thể tự ý can thiệp vào tài khoản, kéo dài độ trễ lệnh, thay đổi số dư, hoặc thao túng giá khiến khách hàng thua lỗ nhanh chóng.

Một khi muốn rút tiền lớn, nhà đầu tư sẽ đối mặt với vô số lý do từ chối: tài khoản bị “nghi ngờ rửa tiền” và yêu cầu nộp phạt, vi phạm “điều khoản chương trình khuyến mãi”, hoặc đơn giản là khóa tài khoản, xóa sàn và biến mất không dấu vết.

Một trường hợp nạn nhân điển hình được báo chí phản ánh là chị L.T.Hà (TP. Thủ Đức). Sau khi bị dẫn dụ bởi một người bạn quen qua mạng xã hội, chị đã đầu tư vào một sàn Forex có thủ đoạn tương tự.

Ban đầu, chị thắng và rút tiền dễ dàng, nhưng sau đó bị dụ tham gia “chương trình khuyến mãi” với điều kiện nạp số tiền khổng lồ. Khi đã nạp đủ, sàn liên tục đưa ra các khoản “phí phạt” vô lý, như phí trễ hạn hay phí chống rửa tiền, khiến chị mất trắng hơn 2.5 tỷ đồng dù đã được sàn “cho” trước một số tiền ảo để dụ dỗ.

Câu chuyện của chị Hà là lời cảnh tỉnh rõ ràng: lợi nhuận “siêu tốc” trên màn hình chỉ là con số ảo, còn việc mất tiền thật là hoàn toàn tất yếu.

Xem thêm WikiFX cảnh báo sàn Forex lừa đảo IUX: Những dấu hiệu gian lận tinh vi

Làm thế nào để tự bảo vệ mình trước những sàn giao dịch đáng ngờ?

Trước một môi trường đầy rủi ro, việc trang bị kiến thức và thận trọng là vũ khí phòng thân hiệu quả nhất. Dưới đây là các bước kiểm tra cơ bản mà mọi nhà đầu tư nên thực hiện:

Bước 1: Tra cứu thông tin quản lý một cách độc lập

• Không bao giờ chỉ tin vào thông tin được công bố trên website của sàn. Hãy sử dụng các công cụ tra cứu uy tín như WikiFX để kiểm chứng.
• Tìm kiếm trực tiếp trên website chính thức của cơ quan quản lý mà sàn công bố (như FSA Seychelles) bằng số giấy phép cụ thể để xem thông tin có khớp và còn hiệu lực không.

Bước 2: Đánh giá chất lượng giấy phép

• Hiểu rõ sự khác biệt giữa các cấp độ quản lý. Các cơ quan quản lý hàng đầu (Tier 1) như FCA (Anh), ASIC (Úc) thường có yêu cầu bảo vệ khách hàng, tách biệt tài sản và vốn nghiêm ngặt hơn nhiều so với các cơ quan offshore (như một số đảo quốc).

Bước 3: Cảnh giác với các dấu hiệu cảnh báo đỏ

• Sàn mới thành lập dưới 1-2 năm.
• Chào mời lợi nhuận phi thực tế, cam kết chắc chắn hoặc chiến lược “không bao giờ thua”.
• Áp lực nạp tiền nhanh, tham gia các “chương trình khuyến mãi” kèm điều kiện nạp tiền lớn.
• Khó khăn trong việc rút tiền, hoặc xuất hiện các khoản “phí” không rõ ràng khi yêu cầu rút.

Bước 4: Hiểu rõ tình hình pháp lý trong nước

• Nhận thức rằng giao dịch Forex thông qua các sàn quốc tế không được NHNN cấp phép là hoạt động trái pháp luật tại Việt Nam và không được pháp luật bảo vệ khi xảy ra tranh chấp.

Trò chơi của những sàn giao dịch “ma” như InnoMP dựa trên sự thiếu hiểu biết và lòng tham của con người. Chúng tồn tại trong vùng xám pháp lý, nơi một cấu trúc công ty phức tạp và những lời hứa hẹn trên mây được dùng để che đậy bản chất lừa đảo trắng trợn.

Trước khi quyết định xuống tiền, hãy dành thời gian tra cứu kỹ lưỡng trên các nền tảng đánh giá độc lập như WikiFX. Hãy nhớ rằng, trong thế giới đầu tư, nếu một cơ hội nghe quá tốt để trở thành sự thật, thì phần lớn là nó không phải sự thật. Sự an toàn của đồng vốn luôn phải được đặt lên trên những giấc mơ làm giàu nhanh chóng và dễ dàng.

Các câu hỏi thường gặp về InnoMP (FAQ)

InnoMP có phải sàn lừa đảo không?

Có. Phân tích của WikiFX chỉ ra cấu trúc pháp lý “ma”, giấy phép yếu và nhiều cáo buộc không cho rút tiền, đủ để xác định đây là sàn lừa đảo nguy hiểm.

Tôi có được pháp luật bảo vệ nếu giao dịch với InnoMP không?

Không. Giao dịch Forex qua các sàn không được Ngân hàng Nhà nước cấp phép (như InnoMP) là vi phạm pháp luật Việt Nam. Bạn sẽ tự chịu mọi rủi ro mất tiền và không được pháp luật bảo vệ.

Làm sao để tránh sàn lừa như InnoMP?

Hãy luôn tra cứu tên sàn trên WikiFX trước khi đầu tư. Cảnh giác với các sàn mới thành lập, chào mời lợi nhuận “khủng”, và gây khó khăn khi rút tiền.