Tiệm vàng làm lá chắn, hơn 300 công ty "ma" rửa hàng chục nghìn tỷ đồng xuyên biên giới

Một đường dây tội phạm xuyên quốc gia đã bị phanh phui, sử dụng mạng lưới hơn 300 công ty “ma”, cộng với việc chiếm dụng danh nghĩa tiệm vàng và cửa hàng yến sào tại TP.HCM, để vận chuyển và rửa tiền hàng chục nghìn tỷ đồng qua biên giới Việt Nam - Campuchia.

Hai bị can Nhân và Đại tại cơ quan điều tra - Nguồn: Công an, Báo Dân Trí

Ngày 16/12/2025, Viện Kiểm sát Nhân dân Thành phố Hồ Chí Minh (VKSND TP.HCM) đã hoàn tất cáo trạng, truy tố 19 bị can trong một vụ án có quy mô và thủ đoạn đặc biệt nghiêm trọng. Đường dây bị cáo buộc thực hiện đồng thời hai tội danh: “Rửa tiền” và “Vận chuyển trái phép tiền tệ qua biên giới”, với tổng giá trị giao dịch lên tới hàng chục nghìn tỷ đồng.

Vụ việc không chỉ gây chấn động bởi số tiền khổng lồ mà còn ở sự tinh vi, có tổ chức với các mắt xích trong và ngoài nước, lợi dụng những cơ sở kinh doanh hợp pháp làm bình phong che giấu hành vi phạm tội.

Hai “đầu nậu” chủ mưu và phương thức hoạt động tinh vi

Đường dây tội phạm này là sự cấu kết chặt chẽ giữa hai nhóm đối tượng chủ chốt, mỗi nhóm có một vai trò và phương thức hoạt động riêng biệt nhưng lại hỗ trợ và hợp tác với nhau để mở rộng quy mô.

Nhóm thứ nhất do Đỗ Viết Đại (sinh năm 1971) và Nguyễn Thị Kim Ngân (sinh năm 1977) - người sống chung như vợ chồng với Đại - điều hành. Đại là chủ tiệm vàng Đức Long tại phường Tân Sơn Nhất, TP.HCM. Điều đáng chú ý, năm 2022, Đại đã bị TAND tỉnh Quảng Nam (cũ) xử phạt 1 tỷ đồng về cùng tội danh này nhưng vẫn tiếp tục tái phạm. Sau khi bị xét xử, Đại rút vào hậu trường, giao toàn bộ việc điều hành đường dây cho Nguyễn Thị Kim Ngân.

Ngân thuê một địa điểm trên đường Cách Mạng Tháng Tám, Tân Sơn Nhất để làm nơi giao nhận tiền và thuê chị ruột là Nguyễn Thị Kim Trang cùng Lê Văn Hòa trực tiếp thực hiện việc kiểm đếm, giao nhận và ghi chép sổ sách. Mọi chỉ đạo được thực hiện qua nhóm Telegram từ một đối tượng tên Duyên - chủ tiệm vàng 60 tại Campuchia.

Nhóm thứ hai do Phạm Văn Nhân (sinh năm 1980) và Nguyễn Thị Thu Thủy (sinh năm 1983) cầm đầu. Nhân làm nghề mua bán yến sào qua lại giữa Việt Nam và Campuchia. Nhận thấy nhu cầu chuyển tiền bất hợp pháp lớn, từ năm 2016, cả hai đã thuê nhà và tổ chức hoạt động song song với một cơ sở tại Việt Nam và một cơ sở tại Campuchia. Họ trực tiếp thuê và điều hành một nhóm nhân viên, trong đó Dương Đại Nghĩa là người quản lý trực tiếp, chịu trách nhiệm giao dịch, ghi chép sổ sách và báo cáo doanh thu.

Hai nhóm này hoạt động độc lập nhưng có sự liên kết chặt chẽ. Nhóm của Nhân và Thủy đặt ra giới hạn 1 tỷ đồng hoặc 50.000 USD cho mỗi giao dịch. Đối với các lệnh chuyển tiền vượt quá hạn mức này, họ sẽ chuyển tiếp khách hàng và số tiền sang cho nhóm của Đại và Ngân tại tiệm vàng Đức Long để xử lý.

Quy trình rửa tiền và chuyển tiền trái phép của đường dây này được thực hiện theo một sơ đồ khép kín như trong hình:

Quy mô tài chính khổng lồ và cơ chế thu lợi bất chính

Cáo trạng và sổ sách thu giữ đã phản ánh một quy mô giao dịch nằm ngoài sức tưởng tượng, với những con số gây choáng váng.

Đối với nhóm tiệm vàng Đức Long (Đại và Ngân): Chỉ trong vòng 8 tháng (từ tháng 8/2023 đến tháng 4/2024), họ đã thực hiện:

• Chuyển tiền từ Campuchia về Việt Nam: 10,7 triệu USD và 2.048 tỷ đồng.
• Chuyển tiền từ Việt Nam sang Campuchia: 8,1 triệu USD và 35,4 tỷ đồng.
• Ngoài ra, còn chuyển tiền cho khách riêng sang Trung Quốc (150.000 USD) và Campuchia (51.000 USD).
• Tổng số tiền Ngân thu lợi bất chính trong giai đoạn này là hơn 1,2 tỷ đồng.

Đối với nhóm kinh doanh yến sào (Nhân và Thủy): Hoạt động từ năm 2016 đến khi bị bắt (tháng 3/2024), họ đã:

• Chuyển tiền sang Campuchia: 304 tỷ đồng và 4,8 triệu USD.
• Nhận tiền từ Campuchia về Việt Nam: 303 tỷ đồng và 4,9 triệu USD.
• Lợi nhuận bất chính thu được: 948.610 USD và 2,4 tỷ đồng, tương đương hơn 24,6 tỷ đồng.

Cơ chế thu lợi của đường dây được vận hành như một dịch vụ ngầm chuyên nghiệp. Họ áp dụng biểu phí rõ ràng: phí chuyển tiền dưới 5.000 USD là 3 USD; từ 5.000 USD trở lên tính 0,5% trên tổng số tiền. Riêng với giao dịch chuyển tiền từ Việt Nam sang Campuchia, nhóm của Nhân và Thủy thu phí 2%. Các nhân viên trong đường dây cũng được trả lương rất cao, từ 133 triệu đến 828 triệu đồng tùy vị trí.

Một phần tang vật của vụ án bị thu giữ - Nguồn: Công an, Báo Dân Trí

Thủ đoạn công nghệ cao: Hơn 300 công ty “ma” và email giả

Điều khiến vụ án này trở nên đặc biệt nghiêm trọng không chỉ nằm ở số tiền, mà còn ở thủ đoạn tinh vi, mang tính xuyên quốc gia và ứng dụng công nghệ cao.

Toàn bộ đường dây được khởi nguồn từ một vụ lừa đảo qua email. Nhóm tội phạm đã xâm nhập vào email trao đổi về giao dịch giữa các công ty quốc tế. Sau đó, họ lập các email giả với tên gần giống email thật của đối tác (chỉ sai khác một ký tự) để liên lạc với bị hại, đưa ra các lý do khách quan nhằm yêu cầu thay đổi tài khoản thanh toán.

Để tiếp nhận dòng tiền bất hợp pháp này, các đối tượng ở nước ngoài (chủ yếu tại Campuchia và có cả công dân Nigeria) đã chỉ đạo đối tượng trong nước thành lập một mạng lưới “công ty ma” khổng lồ. Các công ty này được đặt tên giống hệt hoặc gần giống với tên các công ty đối tác nước ngoài của nạn nhân, sau đó dùng danh nghĩa đó để mở tài khoản ngân hàng ngoại tệ (USD) và tiền đồng (VND).

Theo điều tra, nhóm tội phạm đã thành lập hơn 300 công ty “ma” và sử dụng hơn 700 tài khoản cá nhân để phục vụ cho việc rửa tiền. Trong đó, một số cá nhân đứng tên thành lập hàng loạt công ty, như Nguyễn Thị Hương (116 công ty), Nguyễn Thị Thanh Thúy (112 công ty), Lê Thị Thắm (53 công ty).

Sau khi tiền của nạn nhân được chuyển vào tài khoản USD của công ty ma, chúng nhanh chóng được đổi sang VND, chuyển lòng vòng qua nhiều tài khoản cá nhân khác nhau để che giấu nguồn gốc, trước khi được rút ra thành tiền mặt. Số tiền mặt khổng lồ này sau đó được mang đến hai địa điểm trung chuyển chính là tiệm vàng Đức Long và cơ sở Yến Sào Kingfood trên đường Lê Đại Hành để thực hiện bước cuối cùng: chuyển trái phép qua biên giới Campuchia.

Hệ quả và diễn biến pháp lý

Hiện tại, VKSND TP.HCM đã hoàn tất cáo trạng và chuyển hồ sơ sang tòa án để xét xử. Trong số 19 bị can, hai đối tượng bị truy nã là Mai Trà My và Eneh Davidson Caleb (quốc tịch Nigeria) đang bỏ trốn.

Các bị can còn lại phải đối mặt với các tội danh nghiêm trọng: năm bị can (bao gồm công dân Nigeria Okoye Christian Ikechukwu) bị truy tố về tội “Rửa tiền”, số còn lại bị truy tố về tội “Vận chuyển trái phép tiền tệ qua biên giới”.

Vụ án này phơi bày một thực trạng đáng báo động về các đường dây tội phạm tài chính xuyên biên giới ngày càng tinh vi. Chúng không chỉ gây thất thoát ngoại tệ, ảnh hưởng đến an ninh tiền tệ quốc gia, mà còn là công cụ hữu hiệu để “rửa” các khoản tiền có nguồn gốc từ lừa đảo, tham nhũng và tội phạm khác.

Sự phối hợp chặt chẽ giữa các cơ quan chức năng trong việc phá án, từ tiếp nhận tố giác, lập chuyên án, điều tra lần theo dòng tiền đến truy tố, cho thấy quyết tâm kiên quyết của cơ quan pháp luật trong cuộc chiến chống lại loại tội phạm có tổ chức này.