Penipuan Karyawan PEMAKAMAN Modus Investasi Forex Kerugian US$ 250,000

Penipuan Investasi Forex

Penipuan investasi forex adalah praktik ilegal yang bertujuan menipu individu dengan menawarkan peluang investasi palsu di pasar valuta asing. Pelaku penipuan bisa saja individu/entitas/platform/broker tanpa regulasi resmi.

Varian modusnya antara lain menawarkan paket investasi dengan iming-iming profit cepat dan tinggi, atau bahkan mengklaim memiliki informasi eksklusif untuk menarik perhatian investor, skema Ponzi yang menjanjikan keuntungan tetap tanpa risiko, serta penggunaan robot trading abal-abal yang menjanjikan profit konsisten tanpa dasar yang jelas.

Untuk menghindari penipuan semacam ini, penting bagi calon investor untuk memastikan individu/entitas/platform/broker memiliki izin dari otoritas keuangan resmi seperti OJK atau BAPPEBTI, tidak mudah tergiur dengan janji keuntungan cepat/tetap yang tidak realistis dan selalu melakukan riset mendalam sebelum berinvestasi.

Pekerja Pemakaman Kelola Dana US$ 1,7 Juta

Menurut pengaduan lembaga SEC di Amerika Serikat, setidaknya dari Januari 2021 hingga Agustus 2023, Jonathan Webb yang bekerja sebagai karyawan pemakaman, meminta dan menerima sekitar $1,7 juta dari setidaknya 34 orang untuk tujuan investasi.

Webb mulai bekerja sebagai ahli pohon di pemakaman Massachusetts pada tahun 1994 dan pada tahun 2019 telah menjadi pengawas pemeliharaan pohon. Webb tidak memiliki pengalaman investasi atau pelatihan di luar rekening pensiun di tempat kerjanya dan perdagangan sekuritasnya dalam rekening perdagangan pribadi.

Sekitar tahun 2019, Webb mengikuti kursus dua minggu dengan tujuan mempelajari perdagangan daring di akun pribadinya. Minggu kedua kursus difokuskan pada perdagangan di pasar Valas. Setelah mengikuti kursus, Webb mulai menggunakan uangnya sendiri untuk berdagang Valas, dan memperoleh keuntungan maupun kerugian seiring berjalannya waktu.

Seperti yang dituduhkan, Webb secara keliru memberi tahu investor bahwa ia dapat menggandakan uang mereka dalam waktu satu tahun dengan menggabungkannya dan berinvestasi di pasar valuta asing (Forex) dan ia menjamin pengembalian modal dan bunga yang diperoleh.

Bagi investor yang tidak memiliki puluhan ribu dolar untuk diinvestasikan, pengaduan tersebut menuduh, Webb membantu mengamankan pinjaman pribadi yang memungkinkan mereka berinvestasi dengannya.

Menurut pengaduan tersebut, Webb mengubah dana investor menjadi aset kripto dan mentransfer dana yang dikonversi ke perusahaan pialang luar negeri yang mengizinkan Webb untuk berinvestasi di Forex menggunakan leverage hingga 500:1 dan program perdagangan algoritmik yang dibeli Webb di internet.

Modus Mirip Skema Ponzi

Pengaduan SEC selanjutnya menuduh bahwa Webb kehilangan ratusan ribu dolar dalam dana investor menggunakan program perdagangan tersebut.

Meskipun mengalami kerugian tersebut, Webb diduga terus meminta dan menerima dana investor, secara keliru menjamin pengembalian modal dan menjanjikan potensi pengembalian yang sangat tinggi.

Pada bulan Agustus 2023, pengaduan tersebut menuduh, Webb telah kehilangan sebagian besar dana investor yang diterimanya dengan berinvestasi di Forex.

Selain itu, menurut pengaduan SEC, Webb menggunakan dana investor untuk membayar kembali beberapa investor sebelumnya dan menyalahgunakan dana untuk pengeluaran pribadi.

Gugatan SEC, yang diajukan di Pengadilan Distrik Amerika Serikat untuk Distrik Massachusetts, mendakwa Webb karena melanggar ketentuan antipenipuan dari Pasal 17(a) Undang-Undang Sekuritas tahun 1933 dan Pasal 10(b) Undang-Undang Sekuritas dan Bursa tahun 1934 serta Peraturan 10b-5 di bawahnya.

Tanpa mengakui atau menyangkal tuduhan dalam gugatan tersebut, Webb telah menyetujui putusan pengadilan tetap untuk tidak melanggar ketentuan tersebut, putusan pengadilan berbasis perilaku, pengembalian uang sebesar $250.753 ditambah bunga praputusan sebesar $29.391, dan denda perdata sebesar $118.225. Penyelesaian ini tunduk pada persetujuan pengadilan.

Investigasi SEC ditangani oleh Kerry Dakin, Jeffrey Olshan, Mark Albers, dan Celia D. Moore dari Kantor Regional SEC Boston.